5.4. Plan épargne¶
Les plans épargnes sont des cotisations régulières que l’adhérent décide de faire sur une période de temps au bout duquel il récupère la totalité du montant cotisé.
5.4.1. Dossier de plan épargne¶
Pour créer un dossier de plan épargne, l’opérateur
- sélectionne l’adhérent
- spécifie le produit pour lequel le dossier est créé
- saisie le montant de la mise
- choisit la périodicité des versements
- renseigne le nombre total de cotisations que fera l’adhérent
- fournit la date de début des cotisations.
Il peut également fournir les informations sur le compte récepteur des intérêts calculés.
5.4.2. Validation de dossier¶
Il s’agit de permettre au système de traiter le dossier précédemment créé.
5.4.3. Mise à jour de dossier¶
Si l’adhérent désire apporter des mofications aux informations fournies lors de la création du dossier de plan épargne, il le signale à l’institution.
L’opérateur pourra modifier ces informations sur cette page.
5.4.4. Renouvellement de dossier¶
Tout dossier de plan épargne peut être renouvellé au besoin par l’adhérent.
5.4.5. Demande de clôture¶
Un adhérent peut décider de récupérer le cumul de ses cotisations. Il doit en faire la demande. Cette demande de clôture est saisie sur cette page.
5.4.6. Personnaliser la clôture¶
Un dossier de plan épargne clôturé prématurément expose l’adhérent à des pénalités. On peut alléger le montant des pénalités. C’est l’objet de cette page.
5.4.7. Valider la clôture¶
Il s’agit de déclarer le dossier clôturé pour empêcher le système de continuer des traitements dessus.
5.4.8. Liste des plans épargnes¶
Cette page permet d’imprimer les plans épargnes du système selon les critères choisis.
| # | N° Dossier | Code adhérent | Adhérent | N° manuel | Date demande | Date effet | Fin Ech. | Taux | Mise |
5.4.9. Retrait sur plan EPG¶
Un client peut retirer les montants qu’il a cotisé pour un plan épargne. Pour cela, l’utilisateur sélectionne les critères correspondants au plan épargne du client et valide l’opération de retrait.